عده ای از مردم در زمان تنش‌های سیاسی و اجتماعی، به حفظ و امنیت سرمایه‌شان فکر می‌کنند؛ چطور باید در چنین مواقعی که شرایط عمومی جامعه نگرانی‌هایی را ایجاد کرده است، سرمایه‌گذاری کرد؟

در این مقاله دو شیوه سرمایه گذاری در بورس یعنی سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت و سبدگردانی در بورس را مورد بررسی قرار داده و به نقش و اهمیت هر یک در حفظ اصل دارایی افراد و کسب سود از محل سرمایه‌گذاری این دارایی‌ها پرداخته‌ایم.

سرمایه گذاری مناسب در شرایط نااطمینانی

زمانی که عدم ثبات و نااطمینانی بر اقتصاد کشوری حاکم است، نمی‌توان با اطمینان درباره آینده سرمایه‌گذاری‌ها قضاوت و تصمیم‌گیری کرد. زمانی که در اقتصاد کشور همه چیز در هاله‌ای از ابهام پنهان است، چگونه می‌توان آینده بازاری مانند بورس را - که در شرایط عادی نیز ریسک و عدم اطمینان جزء جدایی‌ناپذیر آن است - پیش‌بینی کرد؟! در چنین شرایطی چه باید کرد؟

صندوق درآمد ثابت؛ سرمایه گذاری بدون ریسک

ممکن است عده ای از افراد در چنین شرایطی، سپرده‌گذاری در بانک را امن‌ترین گزینه ممکن بدانند اما واقعیت این است که سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت از هر لحاظ نسبت به سپرده‌گذاری در بانک گزینه عاقلانه‌تری است. علت این امر از آن رو است که با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت ضمن اینکه امنیت سرمایه شما درست به اندازه سپرده‌گذاری در بانک تامین می‌شود، سود این سرمایه‌گذاری نیز بیش از سود سپرده‌های بانکی است. لازم به ذکر است برای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابتی مانند صندوق دوم اکسیر فارابی، نیازی به مراجعه حضوری به شعب کارگزاری‌ها نیست و می‌توان به صورت کاملا غیرحضوری و آنلاین نسبت به ثبت نام صندوق و آغاز سرمایه‌گذاری اقدام کرد. فراموش نکنید برای سرمایه‌گذاری در این دست صندوق‌ها لازم است قبل از هر کار، نسبت به دریافت کد بورسی، ثبت‌نام و احراز هویت سجام اقدام کنید. در نظر داشته باشید کارگزاری فارابی امکان دریافت سریع و غیرحضوری کد بورسی را برای علاقه‌مندان سرمایه‌گذاری در بورس فراهم کرده است و افراد می‌توانند در کمتر از پنج دقیقه با دریافت کد بورسی اولین مرحله سرمایه گذاری در بورس را انجام دهند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس شیوه خرید و فروش

یکی از شیوه‌های تقسیم‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بر اساس شیوه خرید و فروش واحدهای این صندوق‌ها است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر این اساس به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند:

  • صندوق‌هایی که خرید و فروش آن‌ها بر مبنای صدور و ابطال نظیر صندوق درآمد ثابت اکسیر فارابی است
  • صندوق‌های قابل معامله نظیر صندوق درآمد ثابت لبخند فارابی (ETF)

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های دسته اول لازم است، با مراجعه به سایت صندوق نسبت به ثبت نام و ثبت درخواست صدور واحد در صندوق اقدام کنید. لازم به ذکر است دریافت کد بورسی و ثبت نام سجام برای سرمایه‌گذاری در این دسته از صندوق‌ها نیز ضروری است. برخی از صندوق‌های درآمد ثابت اعم از قابل معامله(ETF) و همچنین صندوق‌های صدور و ابطال، به سرمایه‌گذاران سود دوره‌ای پرداخت می‌کنند. به عنوان مثال صندوق دوم اکسیر فارابی که یک صندوق درآمد ثابت است، ماهیانه مبلغ سود سرمایه‌گذاری در آن دوره را به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌کند. اگرچه سرمایه‌گذاران می‌توانند با انتخاب گزینه صدور مجدد، سود سرمایه‌گذاری خود را مجددا صرف سرمایه‌گذاری در صندوق کرده و از سود مرکب سرمایه‌گذاری بهره‌مند شوند. در مقابل، صندوق‌های قابل معامله یا همان ETFها دسته دیگری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها کاملا مشابه خرید و فروش سهام است و از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها انجام می‌شود؛ بنابراین برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله هم حتما باید پیش از هر کار دیگری، مراحل ثبت نام کارگزاری و دریافت کد بورسی را انجام داده باشید. برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ETF نظیر لبخند فارابی کافی است نماد مربوط به صندوق مورد نظر را در سامانه معاملاتی کارگزاری جستجو کرده نسبت به ثبت سفارش خرید در آن نماد اقدام کنید. به عنوان مثال می‌توانید با جستجوی نماد لبخند، در صندوق درآمد ثابت قابل معامله فارابی سرمایه‌گذاری کنید.

نهایتا در نظر داشته باشید سایت فیپیران رتبه‌بندی تمام صندوق‌های ثبت شده در بازار سرمایه ایران را در دسترس سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد و علاقه‌مندان می‌توانند با مراجعه به این سایت گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها را مقایسه کرده نسبت به اتخاذ بهترین تصمیم اقدام کنید.

سبدگردانی در بورس؛ راهکاری برای سرمایه‌گذاری اختصاصی

همان‌طور که در ابتدای مقاله اشاره شد، برای افرادی که از دانش مالی کافی برخوردار نیستند یا زمان کافی برای دنبال کردن وضعیت بازار ندارند، سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس گزینه مناسبی به شمار نمی‌رود اما به جز صندوق‌های درآمد ثابت گزینه دیگری نیز برای ورود به بورس و بهره بردن از سود این بازار وجود دارد. سبدگردانی در بورس به عنوان شیوه‌ای اختصاصی برای سرمایه‌گذاری در این بازار مطرح می‌شود. در این شیوه، متقاضیان با عقد قرارداد سبدگردانی با یک شرکت سبدگردان معتبر برای مدتی مشخص - عموما یک سال - مدیریت دارایی خود را به افراد حرفه‌ای بازار می‌سپارند. این تحلیل‌گران قادر هستند حتی در بدترین شرایط بازار و در اوج نااطمینانی نیز بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را برای افراد انتخاب کرده و دارایی متقاضیان را به بهترین شیوه مدیریت کنند.