رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به اینکه نرخ تورم در پایان آذر به 13،7 درصد رسیده است، گفت: اینکه نرخ سود بانکی از تورم تبعیت نکرده و در قبال تورم 13،7 درصد همچنان 24 یا 25 درصد است قابل قبول نیست.
به گزارش خبرنگار خبرگزاری صدا و سیما، ولی الله سیف در اولین همایش مالی اسلامی افزود: در این باره اهرم های مختلفی بوده که قبلا استفاده نشده و حالا ما قصد داریم از آنها استفاده کنیم.
وی با اشاره به اینکه در سال 63 قانون بانکداری بدون ربا تصویب و قرار شد سود علی الحساب به سپرده گذاران بانکی داده شود، گفت: چند سالی است که رقم علی الحساب بیشتر از رقم سودی است که سپرده گذار در پایان سال می گیرد.
سیف افزود: به عنوان مثال در یکی از بانکها که نمی خواهم اسم آن را ببرم 33 هزار میلیارد تومان سود علی الحساب در طول دوره به سپرده گذاران داده شده درحالیکه سود پایان دوره 22 هزار میلیارد تومان بوده است و این یعنی 11 هزار میلیارد تومان اضافه پرداختی به سپرده گذاران از جیب سهامداران.
وی گفت: وقتی از‌آنها می خواستیم که بگویند این پول را چگونه تسویه می کنید، می گفتند آن را به سپرده گذاران هبه می کنیم.
سیف افزود: آنها می گفتند در مجمع بانک مصوبه می گیریم و آن را اجرایی می کنیم درحالیکه ما معتقدیم این مقوله هایی نیست که بشود در مجمع برای آن مصوبه گرفت و این یک اشکال بسیار بزرگ است.
وی گفت: بانک مرکزی درحال صدور بخشنامه ای است که به بانکها اعلام کند در ابتدای سال باید سود سپرده ها را به طور دقیق محاسبه کنند و نرخ علی الحساب آن را نیز اعلام کنند و نمی توانند بیش از سود قطعی در پایان سال چیزی را به سپرده گذاران بپردازند.
رئیس کل بانک مرکزی افزود: در شرایط موجود متاسفانه یکی از عواملی که اجازه کاهش نرخ سود بانکی را نمی دهد رقابت غلط بدون پاسخگویی در نظام بانکی کشور است.
سیف پرسید؛ مگر می شود بدون ترمز و محدودیت چون رقیب ما اعلام می کند که فلان قدر سود می دهیم ما مثلا نیم درصد به رقم رقیب خود اضافه کنیم؟ بنابراین در شرف ابلاغیه ای به بانکها هستیم که در این زمینه مقید باشند.
وی گفت: یکی دیگر از سوالاتی که از ما می پرسند که چرا در شورای پول و اعتبار به صورت دستوری نرخ سود بانکی را کاهش نمی دهید؟
سیف با بیان اینکه هم اینک حدود 45 درصد منابع نظام بانکی به اصطلاح منجمد است و نمی توان از آن برای پرداخت تسهیلات استفاده کرد، افزود: به عنوان مثال 15 درصد از این منابع منجمد مطالبات از دولت است.
وی گفت: استاندارد بین المللی در نسبت کفایت سرمایه حداقل 12 درصد است اما متوسط ما 4،5 درصد است و حتی در برخی بانکها منفی است بنابراین با نرخ دستوری تبعات منفی آن به سایر بازارها رخنه می کند.
سیف افزود: ما نمی خواهیم با این روند تنش در بازار ایجاد کنیم بنابراین به سمت کاهش نرخ سود بازار بین بانکی رفتیم و شاهد هستیم که این سود به زیر 21 درصد رسیده است و نشان می دهد می توان با مکانیزم بازار بدون تنش به این سمت برویم.
وی تصریح کرد: نرخ سود قابل قبول فرمولی است شامل نرخ تورم به اضافه یکی دو درصد به عنوان ریسک و بیشتر از آن قابل قبول نیست و ما باید به روش منطقی به نرخ سود متعادل برسیم.